Euribor

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Re: Euribor

Mensajepor Hoplon » 11 Feb 2019 13:59

Esto explica muchas cosas:

https://www.msn.com/es-es/dinero/econom ... ailsignout

"El asunto puede resultar singularmente gravoso para los inspectores de Hacienda que, según fuentes sindicales, pueden llegar a embolsarse hasta 12.000 euros extra al año gracias al conocido como Plan Especial de Intensificación de Actuaciones (PEIA)"

"(...)Hace unas semanas la Audiencia Nacional se convirtió en la tercera instancia en exigir a la Agencia Tributaria que levantara el velo sobre los detalles del Plan, los objetivos asignados a las distintas áreas, administraciones, unidades, equipos y secciones; la vinculación de estos objetivos con el abono de los pagos por productividad; y los criterios que se tienen en cuenta a la hora de ejecutar ese reparto entre las distintas áreas de la Agencia. Antes de la Audiencia, el Consejo de Transparencia y Buen Gobierno y los tribunales económico-administrativos ya habían conminado a la AEAT a hacer lo mismo, pero sin éxito."

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Re: Euribor

Mensajepor Vicente » 12 Feb 2019 17:39

https://www.elconfidencialdigital.com/articulo/dinero/bbva-bloquea-masivamente-cuentas-bancarias-chinos-espana/20190211191336121590.html

Por la Ley de Blanqueo de Capitales que a tantos nos llevan por el camino de la amargura, a otros les ha tocado la china...

Saludos,

BBVA bloquea masivamente cuentas bancarias de chinos en España

Los bancos españoles han comenzado a extremar las precauciones con los clientes chinos para evitar casos de blanqueo de capitales. BBVA ha puesto en marcha un bloqueo masivo de cuentas bancarias de este colectivo en España. La operativa responde a una alerta del Ministerio de Economía por operaciones sospechosas.

Según ha podido confirmar Confidencial Digital por fuentes conocedoras del proceso, clientes chinos del banco que preside Carlos Torres han sufrido en los últimos días el bloqueo de sus cuentas bancarias.

Una situación que les impide realizar cualquier tipo de operación: ingresar dinero, retirar efectivo, ejecutar pagos o realizar transferencias.

La entidad ha desarrollado protocolos de actuación detallados para casos de este estilo y ha procedido a bloquear las cuentas a aquellos clientes que realizan transferencias periódicas a China y a otros países de Asia “sin una justificación clara”.

Alerta sobre blanqueo de capitales con China

Fuentes del sector explican a ECD que todo surge de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), organismo dependiente del Ministerio de Economía. Esta entidad ha enviado una comunicación a las entidades financieras, en la que ha advertido del riesgo de blanqueo de capitales entre clientes de China y otros países de riesgo.

También expone una extensa lista de condiciones para abrir cuentas a estos clientes, entre las que destaca la necesidad de que acrediten con documentos oficiales su actividad profesional en España.

Fuentes del BBVA aseguran que el procedimiento iniciado no es exclusivo de esta entidad y que el resto del sector deberá aplicarlo también en los próximos meses, en cumplimiento de la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales.

Bloqueo masivo de cuentas y sin previo aviso

ECD ha tenido acceso a los testimonios de algunos afectados por esta operativa del segundo banco del país. Forman parte de la comunidad china en España, que suma más de 200.000 residentes.

Aseguran que el procedimiento nunca se había producido antes “de una forma masiva y tan de golpe”. Denuncian que BBVA comenzó la semana pasada a bloquear cuentas “sin previo aviso”. Algo insólito.

Relatan que la situación está provocando un grave perjuicio a un colectivo integrado en su mayoría por autónomos con negocio propio y que deben hacer frente a numerosos pagos: luz, agua, alquileres, sueldos...

Se les está exigiendo la presentación de justificantes de su cuota mensual de autónomos, declaraciones trimestrales de IVA y facturas de sus operaciones con proveedores o clientes.

Los ciudadanos chinos se quejan sobre todo de falta de información. Algunos han descubierto la paralización de sus cuentas en el propio cajero, cuando se disponían a sacar dinero. O en la misma sucursal, al acudir a realizar una gestión. O con un mensaje escueto que aparece nada más entrar en la aplicación móvil de BBVA.

El aviso del Sepblac pone en alerta a los bancos

Desde el aviso del Sepblac, el resto de entidades financieras también han extremado sus precauciones con los clientes de nacionalidad china, según han confirmado a ECD en varios bancos consultados este lunes.

En el sector bancario defienden que están obligados a vigilar y controlar las cuentas de sus clientes para evitar que se utilice el sistema financiero para blanquear el dinero procedente de actividades delictivas. En caso de no hacerlo, podrían incurrir incluso en un delito de blanqueo de capitales.

Desbloqueo una vez presentada la documentación

La forma de proceder es similar en todas las entidades. Cuando detectan movimientos sospechosos de blanqueo, como ingresos periódicos de grandes cantidades y posteriores transferencias al extranjero sin un motivo claro, proceden a bloquear todas las cuentas del cliente y no solo la que se utilice para realizar las operaciones.

Solo se produce el desbloqueo si el cliente presenta toda la información requerida. En el caso de los asalariados, deben mostrar su contrato, nómina y certificado de IRPF. Unos datos que, protestan en la comunidad china, no suelen exigirse al resto de clientes.

La legalidad de los negocios regentados por chinos lleva meses en el punto de mira de las autoridades. La Audiencia Nacional acaba de abrir una investigación a ING, CaixaBank e Ibercaja por no haber realizado un “examen especial” sobre una operativa que utilizaba presuntamente las tres entidades para blanquear dinero procedente de actividades delictivas.

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Re: Euribor

Mensajepor Hoplon » 12 Feb 2019 18:50

Por uno que pillen haciendo las cosas mal, le complican la vida a cien. Y no hablo sólo de los chinos.

Al final la gente se cansa y deja de trabajar, o asume que puesto que te tratan como un defraudador lo mejor es que sea con motivo: por mucho que se recaude así, esto es pan para hoy y hambre para mañana.

Y han conseguido el sueño húmedo de todo ministro de hacienda: poner a unos contribuyentes a espiar a otros contribuyentes, con responsabilidad y sin sueldo.

De las consecuencias de hacer esto en un mundo global, mejor ni hablo: hay docenas de países que tratan al inversor mejor que aquí, y la emigración fiscal existe: no hay paraísos fiscales sino infiernos fiscales. No es broma: estamos a la cola del mundo en atractivo empresarial. En atractivo empresarial honrado, añado.

Alguno vendrá ahora a decir que hay que dar caña a los defraudadores, como si yo estuviera proponiendo lo contrario.

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Re: Euribor

Mensajepor CX4_STORM » 12 Feb 2019 19:07

Estooooo..... ¿No debería ser responsabilidad exclusiva de la agencia tributaria la lucha contra el fraude fiscal en lugar de obligar a empresas privadas que hagan ese trabajo gratis?

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Re: Euribor

Mensajepor Hoplon » 12 Feb 2019 20:54

CX4_STORM escribió:Estooooo..... ¿No debería ser responsabilidad exclusiva de la agencia tributaria la lucha contra el fraude fiscal en lugar de obligar a empresas privadas que hagan ese trabajo gratis?


Po zi.

Pero es mejor si puedes colgarle el mochuelo a otro e incluso le puedes exigir que en caso de problemas ¡lo pague él!

Un pueblo cuyo Congreso ha aprobado una ley por la que unos contribuyentes deben fiscalizar a otros y además son responsables subsidiarios e incluso sancionables si no lo hacen o lo hacen mal no merece otro calificativo que el de esclavos. Tenemos alma de ilotas.

Nota para alumnos de la Logse: los ilotas eran los siervos de los espartanos.

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Re: Euribor

Mensajepor Vicente » 13 Feb 2019 17:16

Bueno, algún impuesto hay que es obligado que lo pague uno pero hay otro responsable que si no lo pagan le pueden cargar el mochuelo a él, somos así de gilipollas.

El ITP en los alquileres lo debe pagar el inquilino, pero si no lo paga la multa es para propietario e inquilino.

Saludos,

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Re: Euribor

Mensajepor Hoplon » 13 Feb 2019 20:54

Hacienda y la TGSS son expertos en buscar "responsables solidarios".

Por ejemplo, el contratista principal, con todas sus subcontratas. O la Comunidad de Propietarios, con los pintores que pintan el portal.

Hoy me ha pasado otra cosa graciosa:

Tras siete años de pleitos he conseguido por fin que la justicia me reconozca el derecho a cobrar a un caradura que me dejó un pufo, y que se pongan a ejecutar la sentencia. Siete añitos, no está mal.

Así que me llama la abogada y me dice "tenemos un mandamiento de embargo para el piso de fulanito, oye ¿te importa llevarlo tu?" y yo digo que claro, que cómo no.

Me avisa que antes hay que pagar AJD, una bicoca, yo aún no he cobrado, pero Hacienda ya se lleva el 0,50 %. No es mucho, de 5.000 €, pues 25 €.

Total que me voy a la oficina liquidadora de Illescas, que me pilla de paso, y me dicen que allí no es, que es en la de Toledo. Y llego a la de Toledo (dentro de la muralla, lo que supone estacionar el coche fuera y caminar), relleno el impreso, no cobran con tarjeta ni con dinero, salgo a un Banco a hacer el ingreso, hago cola en el Banco, vuelvo a la oficina, hago cola -por segunda vez- en la oficina, y por fin consigo el sello. Total: dos horas de gestión para pagar un impuesto de 25 €. Sin contar el tiempo de ir y volver desde mi casa, claro.

En estos tiempos de informática, francamente, no entiendo por qué motivo no vale cualquier oficina liquidadora, ni por qué no puedes pagar allí con tarjeta. Lo debe haber, claro, seguro que lo hay, pero yo no lo entiendo.

Que para cobrarte 25 € de impuesto te hagan perder media mañana de trabajo me parece de lo más antieconómico, de lo más irracional: por favor, que nadie me diga que los gobernantes se preocupan por la marcha de la economía: que reconozcan abiertamente que cada día miles de trabajadores pierden miles de horas haciendo trámites absurdos que cuestan más dinero del que recaudan y ya está, reconózcanlo, y no pasa nada.

Por esto y otras tantas chorradas parecidas España ocupa el puesto 126 de un total de 150 países en cuanto a facilidades para trabajar.

Creo que fue Ronald Reagan el que dijo:
-" Socialdemocracia es: si algo se mueve, ponle un impuesto, si se sigue moviendo, ponle una regulación, cuando ya no se mueva, ponle un subsidio".

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Re: Euribor

Mensajepor Komprasman » 14 Feb 2019 00:38

:clint:
Hoplon escribió:Por uno que pillen haciendo las cosas mal, le complican la vida a cien. Y no hablo sólo de los chinos.

Al final la gente se cansa y deja de trabajar, o asume que puesto que te tratan como un defraudador lo mejor es que sea con motivo: por mucho que se recaude así, esto es pan para hoy y hambre para mañana.

Y han conseguido el sueño húmedo de todo ministro de hacienda: poner a unos contribuyentes a espiar a otros contribuyentes, con responsabilidad y sin sueldo.

De las consecuencias de hacer esto en un mundo global, mejor ni hablo: hay docenas de países que tratan al inversor mejor que aquí, y la emigración fiscal existe: no hay paraísos fiscales sino infiernos fiscales. No es broma: estamos a la cola del mundo en atractivo empresarial. En atractivo empresarial honrado, añado.

Alguno vendrá ahora a decir que hay que dar caña a los defraudadores, como si yo estuviera proponiendo lo contrario.


Como que la economía sumergida calculan a ojo de buen cubero que supone el 25% del PIB, ¡toma ya!

Para blanquear hay que tener plata y yo estoy más seco que una bacalada, no sé si me explico Srs. de Hacienda que me leéis con tanta atención, ¡¡¡no tengo un ochavo!!!.

Saludos cordiales.
No hay cosa más rica que rascar donde pica.-Refrán Español.

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Re: Euribor

Mensajepor Vicente » 15 Feb 2019 13:02

El mercado empieza a prever que el BCE no subirá tipos antes de la próxima crisis

https://cincodias.elpais.com/cincodias/2019/02/14/mercados/1550160612_242568.html

Muchas lecturas se pueden hacer...

Saludos,

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Re: Euribor

Mensajepor Hoplon » 15 Feb 2019 14:56

Vicente escribió:El mercado empieza a prever que el BCE no subirá tipos antes de la próxima crisis

https://cincodias.elpais.com/cincodias/2019/02/14/mercados/1550160612_242568.html

Muchas lecturas se pueden hacer...

Saludos,


otros tres años arrastrándonos.

Bueno, mejor eso que cayendo.


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